Санкции не работают? Криптооборот в подсанкционных странах растет
Согласно последнему отчету аналитической компании Chainalysis, страны, находящиеся под санкциями OFAC, активно используют криптовалюты для совершения денежных переводов и торговли.
За прошедший 2024 год количество транзакций на подсанкционных территориях (страны и отдельные кошельки) увеличилось до 39% от глобального объема незаконных криптовалютных переводов. Для сравнения: два года назад этот показатель находился на уровне 25%, но в четвертом квартале 2024-го увеличился практически до 60%. В абсолютном денежном выражении за год это около $15,8 млрд.
Доля транзакций с санкционных территорий против санкционных кошельков. Источник: официальный отчет Chainalysis
Фактически это второй рекорд по объемам транзакций в подсанкционных странах за всю историю. Аналитики связывают это с высокой активностью иранских и российских организаций, компаний и других пользователей, которые начали применять криптовалюты, а также деятельностью местных криптобирж на фоне экономических проблем и финансовых глобальных ограничений.
россия в фокусе OFAC
Одним из приоритетных направлений OFAC в последние годы стала борьба с российскими компаниями, олигархами и подставными структурами за границей. Так, в августе 2024 года были наложены санкции на ООО «КБ Восток» — разработчика беспилотников, который поставлял дроны российской армии, используя криптовалюты в качестве оплаты. До введения санкций компания успела обработать транзакции минимум на $40 млн.
Читайте еще: OFAC может оказывать влияние на Tether
Однако, несмотря на усилия OFAC, число российских криптобирж без обязательной верификации (KYC) продолжает расти, в основном за счет ребрендингов и запуска новых платформ. Их юрисдикция часто остается неопределенной, но они напрямую сотрудничают с санкционными российскими банками, несмотря на тенденцию к снижению объема депозитов за последние три года.
Количество российских криптобирж и полученных средств за последние годы. Источник: официальный отчет Chainalysis
Среди таких проектов можно выделить криптобиржу Cryptex, которая за шесть лет обработала транзакции на сумму свыше $5,8 млрд, преимущественно для непроверенных клиентов. Ее основатель также запустил проекты PM2BTC и UAPS, которые позже попали под санкции OFAC из-за связей с киберпреступниками, мошенническими сервисами и вымогателями. Тем не менее за прошлый год UAPS обработала переводы цифровых активов на $100 млн.
Криптовалюты и санкции
Криптовалюты для обхода санкций используются не только в россии. Подобную стратегию применяют Иран и Северная Корея, а некоторые страны (преимущественно — из политико-экономического блока БРИКС) рассматривают цифровые активы как инструмент для обхода западных ограничений и возможного запуска собственной валюты для международных расчетов.
Стоит отметить, что не все криптовалютные операции в санкционных странах связаны с преступными режимами или мошеннической деятельностью. Многие жители этих территорий используют цифровые активы для защиты личных сбережений, международных переводов или для избежания потерь стоимости активов.
В этом контексте особенно показателен пример Ирана, где годовая инфляция превышает 40–50%. Из-за этого правительство ввело ограничения на использование фиатной валюты и централизованных криптобирж, чтобы снизить отток капитала из страны. Но пользователи все равно находят способы купить криптовалюты.
Эти финансовые трудности усугубились не только из-за санкций, наложенных на банковскую систему Ирана, но и в результате нефтяного эмбарго, введенного в 2018 году, а немного позже — из-за угрозы потенциальной войны с Израилем.
Интересно, но пользователи из подсанкционных стран, включая Иран, отдают предпочтение биткоину вместо стейблкоинов. Это связано с тем, что компании-эмитенты имеют возможность замораживать средства на любом из адресов, если он связан с санкционными списками США. Тогда как биткоин остается недоступным для внешних регуляторов.
Всплески оттока биткоинов происходили примерно в то время, когда стало известно, что Иран, вероятно, запустит ракеты, а также в течение нескольких дней после этих событий (как мы видим выше, 9 и 14 апреля 2024 года), и аналогичным образом — в конце сентября и начале октября 2024 годаотмечают в Chainalysis.
То, что биткоин обретает международную популярность — это хорошо, но, к сожалению, эта ситуация имеет и обратную сторону: страны под санкциями заключают сотрудничества между собой для решения финансовых проблем, а криптовалюта становится одним из их инструментов. Например, Иран активно сотрудничает с россией в военной и финансовой сфере, что позволяет ему увеличить поддержку своих террористических группировок по всему Ближнему Востоку.
Если западные правоохранители не хотят, чтобы через несколько лет криптовалюты стали массовым инструментом для обхода санкций, то им следует действовать быстро. Для этого нужно усилить существующие санкции, включая вторичные, и ускорить интеграцию универсальных инструментов для поиска преступных активов на блокчейне с последующей блокировкой при попытке обналичить или потратить такие средства.
