Компания Джека Дорси ведет переговоры с регулятором Нью-Йорка
Финансовая компания Block, основанная Джеком Дорси и Джимом МакКелвеем в феврале 2009 года, продолжает переговоры с Департаментом финансовых услуг штата Нью-Йорк (NYDFS) из-за возможного нарушения законодательства о борьбе с отмыванием денег (AML).
Руководство сообщило об этом в специальном отчете для Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC). Напомним, что несколькими годами ранее компания подвергалась расследованию со стороны различных регуляторов, которые обвинили ее в нарушении требований правил AML, в том числе положений закона о банковской тайне.
На данный момент Block уже подписала мировые соглашения с большинством штатов, кроме Нью-Йорка, где продолжаются переговоры.
В январе 2025 года NYDFS представила Block потенциальные условия урегулирования этого вопроса, и компания ведет переговоры с NYDFS, чтобы определить, можно ли все решить на приемлемых условияхговорится в заявлении.
Несмотря на то что во всех случаях компания не признала вину, она согласилась исправить определенные недостатки в управлении при поддержке государственных регуляторов и выплатить штраф в размере $80 млн. Кроме того, в рамках договоренностей ей нужно нанять независимого консультанта для проверки внутренней AML-программы. Возможно, аналогичные условия станут частью соглашения с NYDFS.
Другие юридические вызовы Block
В документе также говорится о ряде других юридических вопросов, с которыми столкнулась компания. В частности, Block одновременно ведет переговоры с несколькими генеральными прокурорами штатов по вопросам, связанным с приложением Cash App, из-за определенных жалоб и отзывов клиентов. По словам руководства, исход этих переговоров пока неизвестен, как и отсутствие возможных штрафов.
Министерство юстиции США и SEC тоже предъявляют компании претензии, связанные с управлением финансовыми рисками. И хотя Block продолжает сотрудничать с этими ведомствами в надежде избежать судебных разбирательств, она отказалась предоставить гарантии потенциальным и существующим инвесторам о наличии решения для положительного исхода, что может повлиять на привлекательность компании для долгосрочных вложений.
Компания является объектом различных юридических вопросов, расследований, повесток, запросов, проверок, претензий, исков и споров, в том числе с регулирующими органами и государственными учреждениями. В настоящее время Block не может достоверно оценить разумный диапазон потенциальной ответственности, если таковая существует, в отношении любых других вопросовдобавили представители компании.
Однако есть и положительные кейсы: среди урегулированных споров компания отметила соглашение с Бюро по финансовой защите потребителей (CFPB), согласно которому она выплатила $55 млн гражданского штрафа и компенсацию пострадавшим пользователям Cash App в размере от $75 до $120 млн. Эти средства не включают ранее озвученный штраф в размере $80 млн. Таким образом, за последние годы компания потратила на урегулирование подобных проблем более $200 млн.
Неуплаченные налоги с биткоина
Помимо всего этого, Block ещё столкнулась с дополнительными налоговыми требованиями со стороны казначейства Сан-Франциско, которое предъявило компании счет, связанный с продажей биткоинов. Руководство оспорило эту претензию, но все равно выплатило $71 млн, после чего подало заявление о возврате этих активов из-за неправомерного назначения дополнительных выплат. Однако, учитывая сложность налогового законодательства США, процесс может затянуться, и возврат средств остается под вопросом.
По теме: Кто такой Джек Дорси
Несмотря на масштабные регуляторные разбирательства, Block явно демонстрирует открытость к переговорам и готовность к компромиссам, потенциальным штрафам и улучшению внутреннего контроля, но во всех перечисленных переговорах компания, похоже, больше зависит от решения того или иного регулятора, чем от собственных действий и предложений. Скорее всего, ей удастся достичь мирных соглашений по всем претензиям путем уплаты штрафов и обновления внутренней работы.
Читайте также: До Квон предстанет перед судом в Нью-Йорке в 2026 году
