ИИ помог мошенникам вывести у Fideuram почти €95 млн

Мошенники использовали поддельные сообщения и голос, созданный с помощью искусственного интеллекта, чтобы убедить председателя итальянского банка Fideuram Паоло Молезини перевести почти €95 млн на зарубежные счета. По меньшей мере €36 млн они успели конвертировать в криптовалюту.

Атака началась 23 февраля. Молезини получил в WhatsApp сообщение от человека, который представился Карло Мессиной, генеральным директором материнской группы Fideuram — Intesa Sanpaolo. Отправитель писал с незнакомого номера и объяснил это конфиденциальностью сделки по покупке зарубежного банка.

Мошенники утверждали, что Intesa Sanpaolo не может провести сделку напрямую из-за риска утечки информации и вмешательства итальянского регулятора Consob. Поэтому операцию якобы требовалось оформить через Fideuram, который специализируется на private banking.

Затем Молезини позвонил человек, представившийся управляющим партнером итальянского подразделения юридической фирмы A&O Shearman Паоло Настази. Банкир был знаком с юристом, а голос собеседника звучал как настоящий. Следствие считает, что его воссоздали с помощью ИИ. Сам Настази к преступлению отношения не имел.

Мошенники отправили Молезини 11 документов, включая соглашение о конфиденциальности и доверенность, якобы подписанную Мессиной. После этого они передали реквизиты для переводов. В тот же день другой участник схемы связался с руководителем казначейства и платежей Fideuram и предупредил его о срочных и конфиденциальных распоряжениях от председателя банка.

Основная часть денег поступила на счета в Китае и Гонконге. После обнаружения обмана Fideuram задействовал международные механизмы взаимодействия между банками. Китайский банк заблокировал и вернул около €40 млн, еще €13 млн заморозили в Португалии по запросу прокуратуры Милана.

Оставшиеся средства переводили через Мальту, Люксембург и Нидерланды, а затем через канадскую платформу денежных переводов. Позже около €36 млн поступили на два биткоин-кошелька. Следователи устанавливают дальнейшее движение криптоактивов и пытаются вернуть деньги с помощью международных запросов. По данным из постановления судьи по предварительному следствию, невозмещенный ущерб составляет €39,5 млн.

Подозреваемым по делу стал 48-летний гражданин Израиля. Следователи проверяют подлинность его личности. С ним связывают один из зарубежных счетов, через который прошло около €4 млн. Молезини подозреваемым не является. 12 марта он покинул пост председателя Fideuram, сославшись на личные причины.

Прокуратура Милана расследует еще как минимум два дела с похожей схемой. В одном из них сотрудница Banca Ifis получила поддельные письма от имени руководителя и одобрила операции примерно на €24 млн. Около €20 млн удалось вернуть или заблокировать. Переводы проходили через Испанию, Сингапур, Гонконг и Бахрейн.

Еще одно расследование связано с небольшим итальянским банком, который потерял около €2 млн. Часть средств обнаружили в Хорватии. Все эпизоды рассматриваются отдельно.