Франция расширяет AML-проверки криптобирж, включая Binance
Финансовый регулятор Франции расширяет проверки криптобирж, чтобы определить, какие компании соответствуют требованиям к получению лицензий ЕС по MiCA.
Согласно источникам, знакомым с ходом процесса, французское агентство ACPR с конца 2024 года проводит проверки десятков зарегистрированных криптосервисов. Среди них — крупнейшие участники рынка, включая Binance и Coinhouse.
Инспекции направлены на проверку соответствия нормам французской системы PSAN, определяющей, как компании реализуют стандарты по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Ведомство оценивает внутренние механизмы контроля, наличие квалифицированного персонала и защищённость систем, чтобы решить, какие компании смогут получить лицензии по новым правилам MiCA.
Инспекции направлены на проверку соответствия нормам французской системы PSAN, определяющей, как компании реализуют стандарты по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Ведомство оценивает внутренние механизмы контроля, наличие квалифицированного персонала и защищённость систем, чтобы решить, какие компании смогут получить лицензии по новым правилам MiCA.
В ходе проверки ACPR рекомендовало Binance укрепить механизмы контроля за соблюдением регуляторных требований и управление рисками. Биржа в ответ отметила, что такие плановые инспекции являются стандартной процедурой для всех лицензированных компаний. ACPR и Coinhouse ситуацию не комментируют.
После завершения проверок их итоги будут направлены в AMF — орган, уполномоченный выдавать лицензии MiCA. Компании, которые не исправят выявленные недостатки, рискуют получить санкции или быть исключёнными из списка кандидатов на европейскую авторизацию. Криптосервисы во Франции обязаны пройти одобрение MiCA до июня 2026 года.
Расширение проверок совпало с обсуждением в ЕС вопроса о том, кто и как будет контролировать криптосектор в рамках нового регулирования. Франция, Италия и Австрия призывают Европейское агентство ESMA взять надзор над крупнейшими криптокомпаниями под своё прямое управление, ссылаясь на разницу в подходах отдельных стран к внедрению правил MiCA.
Пока одобрение по национальной системе Франции получили лишь единицы: финтех-компания Deblock, криптопроект GOin, сервис для накопления в биткоинах Bitstack и подразделение Crédit Agricole — CACEIS.
После завершения проверок их итоги будут направлены в AMF — орган, уполномоченный выдавать лицензии MiCA. Компании, которые не исправят выявленные недостатки, рискуют получить санкции или быть исключёнными из списка кандидатов на европейскую авторизацию. Криптосервисы во Франции обязаны пройти одобрение MiCA до июня 2026 года.
Расширение проверок совпало с обсуждением в ЕС вопроса о том, кто и как будет контролировать криптосектор в рамках нового регулирования. Франция, Италия и Австрия призывают Европейское агентство ESMA взять надзор над крупнейшими криптокомпаниями под своё прямое управление, ссылаясь на разницу в подходах отдельных стран к внедрению правил MiCA.
Пока одобрение по национальной системе Франции получили лишь единицы: финтех-компания Deblock, криптопроект GOin, сервис для накопления в биткоинах Bitstack и подразделение Crédit Agricole — CACEIS.
Автор
Себила Фейн познакомилась с технологией блокчейн, когда вместе с друзьями экспериментировала с NFT — задолго до того, как термин стал популярным. Ее интересуют истории людей, стоящих за смарт-контрактами, — будь то художница из маленького городка, выпускающая свой первый токен, или DAO, голосующая за гранты в поддержку борьбы с изменением климата. Для нее письмо — это сочетание технических знаний и искренней эмпатии.
Рекомендуем