Европол создает глобальную коалицию против криптопреступлений

В Вене на 9‑й Глобальной конференции по финансовым преступлениям и криптоактивам представители Европола, регуляторов и аналитических агентств обсуждали усилия по остановке роста преступности, связанной с криптовалютами.

Национальные ведомства предупредили, что масштабы криптопреступлений уже выходят за пределы возможностей традиционных расследований.

Оценка Европола говорит, что криптомошенничества обретают международный масштаб и выстроенную инфраструктуру. Нагрузку на силовые структуры ЕС официально признали «существенной». В докладе Европола отмечаются сложные кроссчейн-механизмы отмывания средств и обхода санкций, с которыми невозможно справиться без ускоренного доступа к данным и согласованных оперативных протоколов.

Агентство планирует построить сразу две линии обороны: унификация внутренних процедур стран ЕС и включение в работу внешних партнёров, включая UNODC и Базельский институт. Последние стали полноправными участниками и соорганизаторами конференции. Кроме обсуждений, на площадке были формализованы новые механизмы обмена данными, а также программы подготовки агентов, цифровых криминалистов и прокуроров. Главный приоритет – минимизировать задержки при экстренных действиях: заморозках кошельков и изъятии цифровых активов.

Модели преступной активности, рассмотренные на конференции, совпадают с тем, что ежедневно фиксируется аналитиками: транзакции от программ-вымогателей проходят через каскады миксеров и кроссчейн-мостов, мошенничества по схеме «убой свиней» – через Telegram‑брокеров и DeFi‑платформы, а схемы под видом «инвестиций» и «романов» – через несанкционированные доступы к self-custody‑кошелькам. Механизмы отмывания завершаются на малых биржах, где требования Travel Rule почти не применяются. Европол называет ключевыми инструментами противодействия блокчейн-аналитику, ускоренные MLAT-процедуры и стандартизированные шаблоны для запроса данных – только так можно обеспечить конфискацию активов с последующим юридическим закреплением.

Обновление FATF на 2025 год показывает, что всё больше стран внедряют Travel Rule и развивают надзор. Следователям это упрощает запросы данных о плательщиках и получателях. Но пока нормативная карта остаётся «пятнистой» – и именно в этих пробелах преступники чувствуют себя как дома.

• В Америке в марте OFAC пересмотрел своё решение и снял санкции с Tornado Cash – жест символический, но он не означает снижения контроля: за миксерами теперь наблюдают сразу несколько агентств. 
• Япония укрепляет свою позицию по криптовалютам, дорабатывая законодательство и предлагая приравнять часть токенов к финансовым инструментам уровня FIEA. 
• Сингапур давно ввёл Travel Rule (через PSN02): каждый VASP обязан передавать при переводах токенов ключевые поля данных. 
• В Гонконге с начала года работает обновленный режим VATP с открытым списком лицензированных платформ, четкими условиями по хранению средств и требованиями к доступу для обычных пользователей.

На горизонте два прямых последствия. Первое предполагает, что площадки, предоставляющие услуги в Европе, столкнутся с ужесточением требований KYC и Travel Rule, особенно в отношении анонимных активов и цепочек обналичивания через несколько звеньев. Когда комплаенс начинает блокировать поступления с миксеров и мостов с высоким риском, по таким парам неизбежно проседает ликвидность. Второе –  скоординированные аресты и ускоренное взаимодействие между странами по MLAT-каналам, что сократит время, за которое можно «отмыть» средства. 

Это увеличивает вероятность возвратов для компенсаций и снижает ценность похищенных токенов.