Elliptic предложила банкам сервис проверки стейблкоинов
Elliptic запустила приложение для проведения комплексной проверки для банков и команд по обеспечению соответствия нормативным требованиям в связи с появлением стейблкоинов в основных платежных системах. Этот инструмент отслеживает кошельки в различных цепочках, отображает контрагентов и тенденции рисков и уже используется в нескольких крупных банках.
Приложение включает настраиваемую панель управления, алгоритмы кластеризации и аналитику по историческим данным, которая показывает, как меняется уровень риска с течением временем. Решение позиционируется как рабочий инструмент для повседневной работы, а не как сложная консоль для расследований.
Основатель компании Джеймс Смит рассказал, что несколько крупных банков, работающих с Tether и Circle, уже используют это приложение, хотя их названия он не раскрыл. По его словам, логика проста: через стейблкоины ежедневно проходят миллиарды долларов (по данным CoinGecko, около $94 млрд за последние сутки), и банки хотят получить (в рамках правил) свою долю от этого пирога.
Любой разумный банк должен задаваться вопросом: как мне стать частью этого рынка и при этом соответствовать требованиям регуляторов – как сегодняшним, так и тем, что появятся завтра?– подчеркнул Смит.
В Elliptic отмечают, что преступники действуют прагматично: они быстро переключаются между стейблкоинами или уже на первых этапах обналичивания переводят средства в активы, которые невозможно заморозить, чтобы обойти блокировки со стороны эмитентов. Новый инструмент позволяет отслеживать такие перемещения между сетями, включая Tron (широко используемый в Китае и Юго-Восточной Азии) и Ethereum. По данным Tether, в эти двух сетях сосредоточены наибольшие объемы USDT.
Большинство эмитентов могут замораживать или блокировать кошельки через функции смарт-контрактов, отзывать разрешения, а также сжигать или изымать токены. Недавний пример: подразделение T3 Financial Crime Unit (Tron, Tether, TRM Labs) сообщило, что за первый год работы заморозило свыше $250 млн активов, связанных с преступной деятельностью.
Смит подчеркнул, что продукт важен для всех эмитентов, а не только для крупнейших, и что объемы операций у USDT закономерно выше, чем у USDC, из-за разницы в масштабах обращения.
Стейблкоины постепенно становятся частью повседневных платежных систем, и ключевым сигналом будет то, начнут ли банки открыто сообщать о внедрении инструмента и публиковать результаты: сокращение числа ложных срабатываний, ускорение подключения клиентов и более прозрачная оценка рисков для эмитентов и дистрибьюторов.
Рекомендуем