EBA видит AML-риски в связи с игнорированием принципов MiCA

EBA предупреждает об AML-рисках в переходный период MiCA Европейское банковское управление (EBA) 9 октября предупредило, что поставщики услуг с криптоактивами, работающими по переходным положениям, составляют риски отмывания средств и финансирования терроризма во время поэтапного введения в ЕС режима MiCA.

Ведомство опубликовало руководства для национальных надзорных органов, в которых подчеркиваются пробелы, возникающие через компании, продолжающие работать по старым национальным правилам, ожидая авторизации по MiCA. Такие провайдеры могут работать до 1 июля 2026 года или до принятия решения по их заявке на разрешение — одобрение или отклонение — в зависимости от того, что наступит раньше.

Статья 143 MiCA предоставляет такие права "grandfathering" провайдерам, которые уже действовали в соответствии с национальным законодательством. EBA выявило случаи, когда компании, которым отказали в лицензии по MiCA, продолжают работать во время обжалования, что позволяет им избегать надзора и получать преимущества над регулируемыми конкурентами. Ведомство отметило, что некоторые провайдеры пользуются неравномерностью национального надзора, прибегая к «forum shopping», пока правила уровня ЕС не вступят в силу.

Отчет опирается на недавние надзорные кейсы по всему ЕС и направлен на усиление практики авторизации и текущего надзора. По словам EBA, эти руководства «обобщают уроки, извлеченные из действий компетентных органов и EBA по выявлению и управлению рисками ML/TF, связанными с бизнесом в сфере криптоактивов».

За MiCA Европейское управление по ценным бумагам и рынкам (ESMA) возглавляет надзор за поставщиками услуг с криптоактивами, в то время как EBA осуществляет надзор за эмитентами привязанных к активам токенов и токенов электронных денег. Также EBA координирует усилия по противодействию отмыванию средств и финансированию терроризма до момента передачи этих полномочий новому Органу по борьбе с отмыванием средств в конце 2025 года.

Правила MiCA для токенов, привязанных к активам, и токенов электронных денег стали применяться в июне 2024 года, а более широкие положения вступают в силу в декабре 2024-го. До MiCA фрагментированные национальные режимы оставляли пробелы, которыми некоторые компании пользовались, усложняя трансграничное наблюдение.

Ведомство планирует использовать свою базу данных EuReCA и недавний пакет ЕС по противодействию отмыванию средств, чтобы обеспечить единое правоприменение в государствах-членах в течение всего переходного периода. Пакет включает в себя Регламент по противодействию отмыванию средств, шестую Директиву по противодействию отмыванию средств и создание Органа по борьбе с отмыванием средств.