Китай ужесточает запрет на криптовалюты, в фокусе – стейблкоины

Центробанк, ссылаясь на возобновление спекуляций на рынке «виртуальных активов», объявил о намерении усилить контроль над стейблкоинами. Решение мотивировано рисками в областях ПОД/ФТ и KYC.

Народный банк Китая заявил, что «спекуляции на “виртуальных валютах” вновь появились», создавая дополнительные риски. Банк подчеркнул, что «виртуальные валюты не имеют того же правового статуса, что и фиатные, не являются законным платежным средством и не могут использоваться как валюта на рынке». Кроме того, НБК добавил, что «деятельность, связанная с виртуальными валютами, является незаконной финансовой деятельностью».

Отдельное внимание уделено стейблкоинам. Центробанк сообщил, что эти токены в текущем виде не соответствуют требованиям по идентификации клиентов (KYC) и процедурам ПОД/ФТ. Это создает риски их использования для противоправных операций – от отмывания средств до мошеннического привлечения финансирования и нелегального вывода капитала за рубеж.

По итогам межведомственной встречи власти взяли на себя обязательство «последовательно пресекать незаконную финансовую деятельность», связанную с цифровыми активами. Цель – «поддержание стабильности экономического и финансового порядка». Группа из 13 ведомств заявила о намерении усилить координацию – через обмен информацией и мониторинг активности в сфере криптовалют.

В 2021 году Китай ввел полный запрет на торговлю и майнинг криптовалют, официально мотивируя это необходимостью ограничить преступность и защитить финансовую стабильность. Однако, несмотря на запрет, криптоактивность периодически возобновляется. По отраслевым оценкам, на конец октября доля Китая в мировом майнинге биткоина составляла около 14%.

Регуляторы также предпринимали превентивные шаги. В частности, в августе надзорные органы поручили брокерам отменить семинары и прекратить продвижение исследований, связанных со стейблкоинами. Это было вызвано опасениями, что такие продукты могут использоваться для мошенничества и нелицензированного перемещения средств через границу.

События в Гонконге привлекли внимание регуляторов материкового Китая. В июле Гонконг начал принимать заявки на лицензирование эмитентов стейблкоинов в рамках расширенной цифровой системы. Впоследствии некоторые технологические компании приостановили планы по запуску стейблкоинов в городе после вмешательства со стороны материковых ведомств, о чем заявляли сами компании.

НБК подтвердил намерение продолжать сотрудничество с другими регуляторами для усиления контроля и соблюдения действующего запрета. В своем заявлении Банк вновь подчеркнул, что цифровые активы не признаются законным платежным средством в Китае, а финансовым организациям и платежным сервисам запрещено предоставлять любые услуги, связанные с криптовалютами. Особый акцент в надзоре делается на устранении возможных пробелов в сферах «Знай своего клиента» (KYC) и ПОД/ФТ.

Как мы уже сообщали, остаются разногласия относительно происхождения примерно 127 000 биткоинов, изъятых США. В декабре 2020 года Национальный центр экстренного реагирования на компьютерные вирусы Китая утверждал, что эта сумма была изъята в связи со взломом майнинг‑пула LuBian. Однако в октябре 2025 года американские прокуроры, ссылаясь на ончейн‑перемещения середины 2024 года, предъявили обвинения камбоджийскому бизнесмену Чен Чжи и связанному с ним холдингу Prince Group, назвав эти 127 000 BTC доходами от масштабного криптомошенничества.