Bitcoin Depot вводит проверку удостоверения личности, чтобы сдержать мошенничество в криптобанкоматах США

Bitcoin Depot разворачивает проверку удостоверения личности для каждой транзакции в своих криптобанкоматах в США — политику, которую компания начала поэтапно внедрять в феврале на 9 019 киосках, чтобы выявлять и блокировать подозрительную активность до одобрения.

Этот шаг дополняет изменение, введенное в октябре, которое требовало идентификации для всех новых пользователей. Расширение проверок на каждую покупку или продажу направлено на предотвращение совместного использования аккаунтов, кражи личных данных и захвата учетных записей, а проверки проводятся в реальном времени с учетом локации, истории клиента или суммы.

В заявлении CEO Скотт Бьюкенен написал: «Непрерывная верификация позволяет нам выявлять подозрительную активность на основе клиентов, локаций или суммы транзакции до того, как транзакция будет одобрена». Он добавил: «Требуя проверку удостоверения личности при каждой транзакции, мы делаем дополнительный шаг, чтобы усилить безопасность, защитить клиентов и сохранить целостность наших сервисов».

Соединенные Штаты — крупнейший рынок криптобанкоматов с 31 360 машинами, что составляет около 78% мирового общего количества. Bitcoin Depot возглавляет рынок США с 9 019 киосками.

Операторы оказались под повышенным вниманием регуляторов и законодателей, поскольку мошенники направляют жертв конвертировать наличные в криптобанкоматах, где транзакции являются необратимыми, а машины широко доступны.

Семнадцать штатов приняли законы, требующие мер предосторожности, в частности ежедневных лимитов транзакций, предупредительных знаков о мошенничестве и лицензирования; многие меры направлены на уменьшение потерь от мошенничества.

Юридическое давление на Bitcoin Depot усилилось. Ранее в феврале генеральный прокурор Массачусетса Андреа Кэмпбелл подала иск, утверждая о недостаточном уровне защиты и требуя судебного запрета на крупные транзакции без дополнительных мер предосторожности для пользователей.

В январе генеральный прокурор штата Мэн Аарон Фрей объявил об урегулировании на $1,9 млн с компанией для возмещения людям, которые потеряли деньги из-за мошенничества. В 2025 году генеральный прокурор Айовы Бренна Берд инициировала дело против Bitcoin Depot и конкурента Coinflip, утверждая, что они не внедрили надлежащих антимошеннических мер.

Bitcoin Depot описывает расширенные проверки как способ выявлять закономерности и останавливать высокорисковые транзакции до того, как наличные будут конвертированы в криптоактивы. Политика применяется по всей сети компании в США и внедряется в течение февраля. Система привязывает проверку личности к каждой транзакции на киоске, а не только на этапе создания аккаунта.

Правоохранительные и потребительские агентства предупреждали, что преступники часто инструктируют жертв вносить наличные в криптобанкоматы, чтобы средства могли быть быстро конвертированы и отправлены на кошельки под их контролем. Регуляторы призвали операторов устанавливать более сильные механизмы контроля, которые могут задерживать или блокировать сомнительные переводы, и предоставлять более четкие предупреждения в точке продажи.